反洗钱不定期：虚假信息申网银 持续识别无进展

01.桥段详述

顾客申特地试办网银U盾，证券柜员向其询问所在居民区的姓氏及临近的道路名，顾客回答纷乱，明显不看重生态。柜员通过互联网浏览到顾客所填住址并不长期存在。顾客援引兼职电子产品微商，日常款项现金极为剧烈，只能试办U盾。证券获知才可促使查核资讯，缩减业务范围试办星期。第二日，证券对顾客电邮进行时会面，推断出顾客注册位数为待机长时间。

02. 交谈桥段

您好，特地问您是要申特地网银吗？

是的，我要有U盾的那种。

特地问您是做到什么岗位的？

我是做到微商的，小生意。

特地问您的紧密联系地址是哪里？

遮蔽居民区吧！

特地您说一下具体地址，紧密联系地址只能刻录种系统。

像是是XX路，XX号XX寝室。

特地问您的手机位数是多少？

XXXXXXXXXXX。

大多的网银现金不一定要进U盾的。

不行不行，我业务范围量多，现金尤其剧烈，一定要用U盾。

您好，对于当铺U盾的软件我们只能促使查核资讯，这可能会只能几天星期，查核资讯通过后我们不会第一星期通知您来发给U盾的。

好吧！好不容易这么麻烦……

03.评析与后果提醒

在上述桥段中，柜员负责任与顾客沟通、查核资讯，发挥出很高的做到事控制能力和睿智。当柜员推断出顾客言辞灯光、未值得注意、直观地道出自已资讯这一疑点时，缩减了业务范围试办星期，并在第二天求助顾客的中线电邮，未紧密联系本人。证券应增进顾客身为资讯和银行存款资讯的按规定，推断出寻常原因的，可采取缩减业务范围试办星期的措施。在此桥段中，还可以在应违反规定的必要下，向顾客透过的第三方微商跨平台筹组从来不深入调查，查核顾客身为资讯及人寿保险等原因。

此类情形可能会长期存在使用虚假资讯当铺自已证券的网站和进通电子证券特性，进而兼职非法行为的后果。如果该柜员并未整体的责任感和敏锐的警惕性，数有趣地依据管理制度处理过程固执，兼具较大的潜在后果。

文献资料来源：《反洗钱后果监管的网站管理与交易桥段编撰》，中国人民证券南京办事处编撰宁波男科专科医院
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